350

هل دبي بالفعل ملاذاً لغسيل الأموال؟

كما نعلم جميعاً أن إمارة دبي قد أصبحت مؤخرًا مركزًا عالميًا للأعمال العقارية. وقد كان نجاح دبي بارزًا بشكل غير عادي حيث جعل بعض الناس يعتقدون أن دبي ملاذاً لغسيل الأموال. لكن “هل هذا صحيح حقًا في دبي؟” اقرأ هذا المقال حتى النهاية …

غسيل الأموال عن طريق عقارات دبي؟

كما ذكرنا سابقًا حققت دبي نجاحًا كبيرًا في مجال العقارات في السنوات القليلة الماضية. بالإضافة إلى ذلك يأتي جزء كبير من ثروة الإمارات العربية المتحدة من العقارات مما أدى إلى زيادة حادة في الناتج المحلي الإجمالي للإمارات. على سبيل المثال نخلة جميرا (أكبر جزيرة من صنع الإنسان في العالم) ومرسى دبي وجزر العالم هي مجتمعات راقية في دبي تقدم مجموعة واسعة من العقارات الفاخرة. وهناك عدد كبير من الشقق والفلل الفاخرة للغاية للبيع في هذه المجتمعات والتي يمكن للناس شراؤها دون قيود.

لهذا السبب يدعي بعض الناس أن جزءًا كبيرًا من ثروة الإمارات العربية المتحدة قد تأتي من غسيل الأموال من خلال الأعمال العقارية. يقولون أن معظم ثروة الإمارات تنبع من طرق غير قانونية،ويتم غسلها من خلال الأعمال العقارية. ولكن إلى أي مدى يمكن أن يكون هذا صحيحًا؟

Money Laundering

القوانين واللوائح في دولة الإمارات العربية المتحدة

يرى أصحاب الإدعاءات أن هناك عوائق قليلة في الإمارات تعوق حركة الأموال. لكن الحقيقة هي أن القوانين واللوائح في دولة الإمارات العربية المتحدة لا تسمح بمثل هذه الأعمال غير القانونية. وهذه بعض من القوانين واللوائح:

  • هناك قيود على إرسال واستقبال الأموال في الإمارات العربية المتحدة. على سبيل المثال لا يُسمح للشخص بنقل مبلغ ضخم من الاموال إلى حسابه المصرفي
  • لا يقبل مطوروا العقارات الدفع النقدي
  • تتم جميع الصفقات العقارية عن طريق الشيكات أو التحويل المصرفي
  • لا توجد طرق أخرى لنقل الأموال مثل BGL
  • عندما يريد شخص ما شراء عقار في دبي، يجب أن يكون المال من مصدر معين
  • إذا كان هناك مبلغ كبير من المال في الحساب المصرفي للمطور يأتي من مصدر غير مؤكد، فإن البنك المركزي سوف يحظر هذا المبلغ.

أصبحت الإمارات أكثر صرامة

أعلنت حكومة دولة الإمارات العربية المتحدة في 30 أكتوبر 2018 أنها ستطبق قوانين أكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال لمكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة. و بناءً على هذا القانون لدى حكومة دولة الإمارات العربية المتحدة لجنة مستقلة داخل البنك المركزي الإماراتي للتعامل مع أي تمويل غير مشروع. بالإضافة إلى ذلك ووفقًا لهذا القانون يتم مراقبة جميع المؤسسات المالية بما في ذلك الشركات غير الربحية لضمان التزامها.

وبالتالي…

وفقًا لما ورد أعلاه فإن الإمارات العربية المتحدة ليست ملاذاً لغسيل الاموال كما يدعي البعض بل تكافح وتمنع غسيل الأموال، وهي أيضًا جنة للمستثمرين من جميع أنحاء العالم. وهي المكان المثالي بالنسبة لك للدخول في أكثر الاستثمارات المربحة دون الخوف من الخسارة أو أي شك حول استثمارك. لقد بذلت دبي قصارى جهدها لإرضاء المستثمرين الدوليين!

error: Content is protected !!