وقتی موضوع سرمایه‌گذاری در بازار املاک خاورمیانه مطرح میشود، دو مقصد مهم، دبی و عربستان سعودی بیش از بقیه توجه‌ها را به خود جلب می‌کنند. هر دو کشور طی سال‌های اخیر تغییرات اساسی و پروژه‌های توسعه‌ای متعددی در بخش املاک اجرا کرده‌اند و بسترهای تازه‌ای برای جذب سرمایه خارجی فراهم ساخته‌اند. سرمایه‌گذاران بین‌المللی با نگاهی جدی به این دو بازار، فرصت‌های سودآور و چالش‌های احتمالی هرکدام را ارزیابی می‌کنند. در میان این دو گزینه، بسیاری از افراد با این پرسش روبه رو می‌شوند که خرید ملک در دبی بهتر است یا عربستان؟ ما در این مقاله از وب‌سایت dxboffplan تلاش کرده‌ایم با بررسی جامع تفاوت‌های قانونی، مالی و بازاری بین این دو کشور، تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری برای شما فراهم کنیم.
یکی از اولین نکاتی که هنگام مقایسه بازارهای املاک دبی و عربستان باید بررسی شود، نوع برخورد این کشورها با مسئله مالکیت اتباع خارجی است. در دبی قانون گذاران با هدف جذب سرمایه‌گذاری بین‌المللی، مناطق خاصی تحت عنوان Freehold مشخص کرده‌اند که در آن، اتباع خارجی می‌توانند به صورت کامل مالک ملک شوند. این نوع مالکیت نه تنها شامل خود واحد مسکونی یا تجاری میشود، بلکه سهم زمین نیز به خریدار تعلق می‌گیرد. همین سیاست باعث شده دبی در فهرست مقصدهای پرطرفدار سرمایه‌گذاران خارجی قرار بگیرد و بازار املاک آن به سرعت توسعه پیدا کند.
در مقابل، عربستان سعودی در سال‌های اخیر تلاش کرده مسیر جدیدی برای ورود سرمایه‌گذاران خارجی به بازار املاک خود فراهم کند. دولت عربستان در چارچوب برنامه‌های چشم‌انداز ۲۰۳۰، امکان مالکیت اتباع خارجی در برخی مناطق کلان شهری مانند ریاض را فراهم کرده است. با این حال، شرایط این نوع مالکیت با محدودیت‌هایی همراه است. در بیشتر موارد سرمایه‌گذاران نیاز به دریافت مجوز رسمی از نهادهای دولتی دارند و فرآیند خرید ممکن است زمان‌برتر از دبی باشد.
همچنین در حالی که دبی از ابتدا زیرساخت‌های قانونی مناسبی برای تسهیل خرید ملک برای خارجی‌ها تعریف کرده، بازار عربستان هنوز در حال تطبیق با این سیاست‌هاست. به همین دلیل، روند اجرایی و قانونی خرید ملک برای خارجی‌ها در عربستان شفافیت و سهولت کمتری نسبت به سرمایه گذاری در امارات دارد.
یکی از عوامل تعیین کننده در تصمیم گیری برای خرید ملک در کشورهای خارجی، بررسی دقیق ساختار مالیاتی و هزینه‌های جانبی است. این موارد می‌توانند تاثیر مستقیمی بر بازده سرمایه‌گذاری و هزینه‌های بلند مدت خریدار داشته باشند. در دبی، سیاست‌های مالیاتی به گونه‌ای طراحی شده‌اند که سرمایه‌گذاری خارجی را تسهیل کنند. برای مثال، نه تنها مالیات بر درآمد شخصی در این شهر وجود ندارد، بلکه مالکان ملک نیز از پرداخت مالیات سالانه بر دارایی معاف هستند. تنها هزینه‌هایی که هنگام خرید ملک باید در نظر گرفت، شامل هزینه ثبت ملک (تقریبا ۴ درصد از ارزش معامله) و هزینه خدمات اداری و مدیریتی است که توسط اداره زمین دبی و شرکت‌های توسعه‌دهنده دریافت میشود. این رویکرد باعث شده دبی به عنوان یکی از بازارهای شفاف و کم‌هزینه برای سرمایه‌گذاران بین‌المللی شناخته شود.
در عربستان سعودی نیز مشابه دبی، مالیات بر درآمد شخصی اعمال نمی‌شود، اما ساختار مالیاتی معاملات املاک متفاوت است. دولت عربستان برای خرید و فروش ملک، مالیات بر ارزش افزوده یا همان VAT به میزان ۵ درصد از قیمت معامله را در نظر گرفته است. علاوه بر این، برخی معاملات خاص ممکن است مشمول مالیات انتقال یا هزینه‌های نظارتی دیگر شوند که باید در مراحل ابتدایی بررسی شوند.
یکی دیگر از تفاوت‌های قابل توجه این است که در دبی، کلیه هزینه‌ها در همان ابتدای معامله مشخص می‌شوند و شفافیت بالایی دارند. در حالی که در عربستان، ممکن است برخی هزینه‌ها در مراحل مختلف اداری یا بعد از تایید مجوزها مشخص شوند که این موضوع می‌تواند فرآیند سرمایه‌گذاری را برای خریداران خارجی پیچیده‌تر کند.
یکی از معیارهای اصلی برای ارزیابی بازار املاک، بررسی قیمت خرید و میزان بازدهی آن در قالب اجاره یا افزایش ارزش دارایی در طول زمان است. این معیار برای سرمایه‌گذاران نقش حیاتی دارد و بر انتخاب نهایی آن‌ها تاثیر مستقیمی می‌گذارد. در دبی، بازار املاک طی سال‌های اخیر رشد چشمگیری را تجربه کرده است. عوامل متعددی مانند توسعه سریع شهری، جذب توریست، برگزاری رویدادهای بین‌المللی و زیرساخت‌های مدرن، باعث شده‌اند تا تقاضا برای املاک به ویژه در مناطق پررفت و آمد بالا برود. در نتیجه، نرخ بازدهی سرمایه‌گذاری از طریق اجاره در بسیاری از پروژه‌ها بین ۶ تا ۸ درصد در نوسان است و در برخی مناطق خاص حتی به بیش از ۹ درصد نیز میرسد. این نرخ‌ها به طور قابل توجهی بالاتر از میانگین جهانی‌اند و دبی را در صدر بازارهای جذاب املاک برای سرمایه‌گذاران کوتاه مدت و میان مدت قرار می‌دهند.
از سوی دیگر، عربستان سعودی به ویژه در شهر ریاض، طی چند سال گذشته رشد قیمتی پایداری را در بازار املاک تجربه کرده است. پروژه‌های کلان در چارچوب چشم‌انداز ۲۰۳۰، موجب افزایش ارزش ملک در بلند مدت شده‌اند. با این حال نرخ بازده اجاره در این کشور معمولا پایینتر از دبی است و بیشتر بین ۳ تا ۵ درصد قرار دارد. این تفاوت به دلیل محدودیت در حضور گردشگران بین‌المللی و جمعیت اجاره‌نشین محدودتر در مقایسه با دبی است.
مزیت اصلی بازار عربستان برای سرمایه‌گذاران، ثبات اقتصادی و حمایت‌های دولتی از پروژه‌های زیربنایی است که چشم‌انداز رشد بلندمدت مطمئنی ایجاد می‌کند. اگرچه بازدهی اجاره پایینتر است، اما رشد ارزش ملک در بازه‌های چندساله می‌تواند جبران‌کننده باشد. در ادامه جدول مقایسه قیمت خرید آپارتمان در مرکز و خارج از مرکز شهر ریاض و دبی آورده شده است.
| معیار مقایسه | ریاض | دبی |
| قیمت هر متر مربع آپارتمان در مرکز شهر | ۹٬۱۸۹.۰۱ ریال سعودی
(۸٬۹۹۵.۷۳ درهم) |
۲۶٬۲۷۶.۱۶ ریال سعودی
(۲۵٬۷۲۳.۴۹ درهم) |
| قیمت هر متر مربع آپارتمان خارج از مرکز | ۶٬۵۸۳.۳۳ ریال سعودی
(۶٬۴۴۴.۸۶ درهم) |
۱۴٬۱۱۸.۸۲ ریال سعودی
(۱۳٬۸۲۱.۸۶ درهم) |
این جدول به خوبی نشان می‌دهد که قیمت هر متر مربع ملک در دبی، چه در مناطق مرکزی و چه خارج از مرکز، به طور قابل توجهی بالاتر از ریاض است. این اختلاف قیمت می‌تواند نشان‌دهنده تقاضای بالاتر، زیرساخت‌های پیشرفته‌تر و شرایط بازار رقابتی‌تر در دبی باشد.
یکی از جذاب‌ترین انگیزه‌ها برای خرید ملک در کشورهای حوزه خلیج فارس، امکان دریافت اقامت دبی از طریق خرید ملک است. این موضوع به ویژه برای افرادی که به دنبال مهاجرت، راه‌اندازی کسب و کار یا زندگی در محیطی امن و باکیفیت هستند، اهمیت بالایی دارد.
در دبی سرمایه‌گذاران خارجی می‌توانند با خرید ملکی به ارزش حداقل ۲ میلیون درهم امارات، ویزای اقامت ۲ تا ۱۰ ساله دریافت کنند. این نوع اقامت تحت عنوان Golden Visa نیز در دسترس است و به افراد واجد شرایط، امکان زندگی، افتتاح حساب بانکی، دریافت گواهینامه رانندگی، ثبت شرکت و بهره‌مندی از بسیاری خدمات شهروندی را می‌دهد. همچنین نیازی به اسپانسر یا کفیل محلی برای این نوع ویزا وجود ندارد، که یک مزیت مهم برای سرمایه‌گذاران محسوب میشود. فرآیند دریافت این ویزا نسبتا سریع و کاملا دیجیتال انجام میشود و در صورت حفظ مالکیت ملک، قابل تمدید است.
در عربستان سعودی، دولت برنامه‌هایی برای اعطای اقامت به سرمایه‌گذاران از طریق طرح‌هایی مانند Premium Residency یا اقامت ویژه آغاز کرده است. با این حال، مسیر دریافت اقامت از طریق خرید ملک هنوز ساختار مشخص و فراگیری مانند دبی ندارد. سرمایه‌گذاران باید با ارائه مدارک خاص و پرداخت هزینه‌های نسبی بالا، برای این نوع اقامت درخواست دهند و فرآیند بررسی آن ممکن است طولانی و پیچیده باشد. همچنین برنامه‌ها در حال تکمیل و تغییر هستند و به طور گسترده در دسترس عموم قرار نگرفته‌اند.
سرمایه‌گذاری در بخش املاک، همواره با ترکیبی از فرصت‌ها و چالش‌ها همراه است. شناخت دقیق این عوامل می‌تواند مسیر تصمیم‌گیری را برای سرمایه‌گذاران روشن‌تر کند. در ادامه، مهم‌ترین مزایا و موانع سرمایه‌گذاری در بازار املاک دبی و عربستان را بررسی می‌کنیم:
در نهایت انتخاب میان خرید ملک در دبی یا عربستان کاملا به اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. اگر به دنبال بازدهی سریع‌تر، قوانین سادهتر و دسترسی فوری به خدمات اقامتی هستید، دبی انتخابی مطمئن و اثبات شده است. این شهر با بازار پر رونق، زیرساخت‌های پیشرفته و شفافیت قانونی، جایگاه ویژه‌ای در میان سرمایه‌گذاران بین‌المللی دارد. در مقابل، اگر هدف شما سرمایه‌گذاری بلند مدت با تمرکز بر ثبات بازار و رشد تدریجی است، عربستان سعودی می‌تواند گزینهای قابل اتکا باشد. حمایت‌های دولتی، توسعه کلان‌شهری و تمرکز بر جذب سرمایه خارجی، این کشور را به مقصدی رو‌به‌رشد در حوزه املاک تبدیل کرده‌اند.
پیشنهاد ما در dxboffplan این است که پیش از هر تصمیم‌گیری، با مشاوران حرفه‌ای ما مشورت کنید تا بر اساس بودجه، هدف سرمایه‌گذاری و شرایط مهاجرتی، بهترین انتخاب را داشته باشید. کارشناسان ما به صورت 24 ساعته آماده مشاوره رایگان به شما هستند!
در حال حاضر دبی با داشتن ساختار مشخص و ویزای طلایی، گزینهای سادهتر و شفافتر برای دریافت اقامت از طریق خرید ملک محسوب میشود.
بازدهی اجاره در دبی به طور متوسط بالاتر از عربستان است و در برخی مناطق به بیش از ۸ درصد نیز میرسد. در عربستان نرخ بازدهی پایینتر و رشد قیمتی بلند مدت بیشتر است.
در دبی، مالکیت کامل در مناطق آزاد (Freehold) به اتباع خارجی داده میشود. در عربستان مالکیت با محدودیت و نیازمند دریافت مجوزهای خاص است.
