در دنیای پرسرعت سرمایهگذاری، خرید ملک یکی از مطمئن‌ترین روش‌ها برای حفظ و افزایش سرمایه به شمار می‌آید. در میان مقاصد محبوب جهانی برای سرمایهگذاری ملکی، دو نام بیشتر از بقیه به چشم می‌آید: دبی و کانادا. پیش از آن نیز، مقایسه خرید ملک در دبی با تهران ذهن بسیاری از سرمایه‌گذاران ایرانی را به خود مشغول کرده بود؛ اما با گسترش فرصت‌های جهانی، اکنون مقایسه میان دبی و کانادا نیز به یکی از موضوعات کلیدی در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران بین‌المللی تبدیل شده است. هر دو مقصد به دلایل مختلف، جذابیت‌های خاص خود را دارند و توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده‌اند. دبی با رشد سریع اقتصادی، پروژه‌های لوکس و سبک زندگی مدرن، نگاه‌ها را به سوی خاورمیانه می‌کشاند؛ در حالی که کانادا با ثبات اقتصادی، قوانین حمایتی و کیفیت بالای زندگی، همواره یکی از گزینه‌های مورد علاقه سرمایه‌گذاران خارجی بوده است.
اما پرسش اصلی اینجاست کدام یک برای خرید ملک بهتر است؟ دبی یا کانادا؟ پاسخ این سوال به عوامل مختلفی مانند اهداف سرمایهگذاری، بودجه، مدت زمان اقامت، میزان بازگشت سرمایه و حتی شرایط اخذ ویزا بستگی دارد. این مقاله از dxboffplan قصد دارد با بررسی دقیق و مقایسه‌ای همه جانبه، به شما کمک کند تا تصمیمی آگاهانه و مطمئن برای سرمایهگذاری ملکی در یکی از این دو کشور بگیرید.
وقتی صحبت از سرمایهگذاری در بازار املاک می‌شود، دو مقصد جهانی بسیار مورد توجه قرار می‌گیرند؛ تورنتو، قلب اقتصادی کانادا و دبی، قطب پرشتاب سرمایهگذاری در خاورمیانه. هر کدام از این دو شهر ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارند که آن‌ها را برای گروه‌های مختلفی از سرمایه‌گذاران جذاب می‌سازد. اما کدام یک انتخاب بهتری برای شماست؟ بیایید نگاهی دقیق‌تر بیندازیم.
بازار املاک تورنتو به عنوان یکی از قدرتمندترین بازارهای ملکی در کانادا، به واسطه نقش کلیدی این شهر در حوزه‌های مالی، فناوری و تجارت، همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی بوده است. رشد پیوسته جمعیت و تقاضای بالا برای مسکن، فرصت‌های قابل توجهی برای سرمایهگذاری ایجاد کرده است، اما این فرصت‌ها در کنار چالش‌هایی قابل تامل قرار دارند. افزایش شدید قیمت ملک در سال‌های اخیر، ورود به این بازار را برای سرمایه‌گذاران جدید دشوار کرده است. همچنین وجود مقررات سخت‌گیرانه، قوانین مالیاتی پیچیده و رقابت سنگین بین خریداران، فرایند سرمایهگذاری را پیچیده و پرهزینه ساخته است. از سوی دیگر، هزینه ورود بالا به ویژه در مناطق مرکزی، نیاز به سرمایهگذاری قابل توجهی دارد. بنابراین اگرچه بازار املاک تورنتو قدرتمند و با ثبات است، اما برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازده سریع یا تنوع پذیری بالا هستند، مسیری دشوار و پرریسک محسوب می‌شود.
بازار املاک دبی با رویکردی سریع، متنوع و در دسترس، به یکی از جذاب‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاران جهانی تبدیل شده است. این شهر نه تنها به خاطر پروژه‌های ساخت‌وساز عظیم و زیرساخت‌های مدرن شناخته می‌شود، بلکه سیاست‌های باز و دوستانه‌اش در قبال سرمایه‌گذاران خارجی، محیطی امن و سودآور برای ورود سرمایه فراهم کرده است. تنوع بالای املاک، از ویلاهای لوکس گرفته تا آپارتمان‌های باکیفیت، امکان انتخاب مطابق با نیاز و بودجه مختلف را فراهم می‌کند. از سوی دیگر معافیت‌های مالیاتی، به ویژه در حوزه درآمد و سود سرمایه، جذابیت این بازار را دوچندان کرده است. زیرساخت‌های شهری پیشرفته مانند سیستم حمل‌ونقل، مراکز تجاری و فناوری‌های نوین، نشان از آینده‌نگری در توسعه شهری دبی دارد. همچنین فرآیند ساده و بدون محدودیت برای سرمایه‌گذاران خارجی باعث شده تا ورود به این بازار بدون دردسر و بسیار در دسترس باشد.
در دنیای سرمایهگذاری ملکی، قیمت ملک یکی از مهم‌ترین فاکتورها برای تصمیم‌گیری است. قیمت‌های ورودی، هزینه‌های نگهداری و میزان ارزش دریافتی در ازای مبلغ پرداخت‌شده، همگی نقش کلیدی در تعیین جذابیت یک بازار ایفا می‌کنند. در این مقاله به بررسی و مقایسه دقیق قیمت املاک در دو بازار مهم جهانی، دبی و تورنتو می‌پردازیم تا مشخص شود کدام یک برای سرمایهگذاری مناسب‌تر است.
بازار املاک تورنتو، به عنوان یکی از پرتقاضاترین و در عین حال گران‌ترین بازارهای کانادا، شرایط دشواری را برای ورود سرمایه‌گذاران جدید فراهم کرده است. با میانگین قیمتی در حدود ۱.۱ میلیون دلار کانادا برای خانه‌های معمولی و نرخ ۶۰۰ تا ۹۰۰ هزار دلار برای واحدهای آپارتمانی، تنها افرادی با سرمایه بالا قادر به ورود و رقابت در این بازار هستند. این قیمت‌های بالا نه تنها مانعی جدی برای سرمایه‌گذاران تازه وارد محسوب می‌شود، بلکه توانایی تنوع بخشی در سبد سرمایهگذاری ملکی را نیز به شدت کاهش می‌دهد. در چنین شرایطی اگر کسی بخواهد در چندین ملک مختلف یا مناطق متنوع سرمایهگذاری کند، تنها با داشتن بودجه‌ای بسیار کلان می‌تواند به این هدف دست یابد.
بازار املاک دبی با ارائه قیمت‌های مناسب و کیفیت بالای ساخت، به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی تبدیل شده است. برخلاف تورنتو که نیاز به سرمایه‌های کلان دارد، در دبی می‌توان با بودجه‌ای بسیار کمتر، وارد بازار املاک شد. به عنوان نمونه در مناطقی همچون داون‌تاون دبی، پالم جمیرا و دبی مارینا، قیمت ملک از حدود ۱.۲ میلیون درهم (تقریبا ۴۵۰ هزار دلار کانادا) آغاز می‌شود. این یعنی یک سرمایه‌گذار کانادایی می‌تواند با نیمی از هزینه‌ای که در تورنتو نیاز است، مالک ملکی در یکی از مناطق لوکس و بین‌المللی دبی شود. چنین قیمتی نه تنها ورود به بازار را برای افراد بیشتری ممکن می‌سازد، بلکه در مقایسه با قیمت‌های بالای تورنتو، ارزش و بازده بیشتری را نسبت به سرمایه پرداختی ارائه می‌دهد.
البته این نکته نیز قابل توجه است که مقایسه خرید ملک در دبی با بحرین نیز در سال‌های اخیر مورد توجه سرمایه‌گذاران منطقه‌ای قرار گرفته است؛ چرا که هر دو کشور با وجود موقعیت استراتژیک خود در خلیج فارس، رویکردهای متفاوتی در زمینه قیمت‌گذاری، مشوق‌های مالیاتی و سیاست‌های مالکیت برای سرمایه‌گذاران خارجی دارند.
در ادامه به بررسی و مقایسه دقیق قیمت املاک در دو بازار مهم جهانی، دبی و تورنتو می‌پردازیم.
| نوع ملک | دبی (درهم امارات) | دبی (دلار کانادا) | تورنتو (دلار کانادا) |
| استودیو | از ۴۷۵,۰۰۰ | حدود ۱۷۵,۰۰۰ | از ۵۷۰,۰۰۰ |
| یک‌خوابه | از ۸۰۰,۰۰۰ | حدود ۲۹۵,۰۰۰ | از ۶۰۰,۰۰۰ |
| دوخوابه | از ۱,۲۰۰,۰۰۰ | حدود ۴۴۰,۰۰۰ | از ۸۵۰,۰۰۰ |
| سه‌خوابه | از ۱,۵۰۰,۰۰۰ | حدود ۵۵۰,۰۰۰ | از ۱,۰۰۰,۰۰۰ |
| ویلا / خانه مستقل | از ۱,۸۰۰,۰۰۰ | حدود ۶۶۰,۰۰۰ | از ۱,۵۰۰,۰۰۰ |
| پنت‌هاوس لوکس | از ۲,۵۰۰,۰۰۰ | حدود ۹۲۰,۰۰۰ | از ۲,۵۰۰,۰۰۰ |
| میانگین قیمت ملک | حدود ۲,۸۰۰,۰۰۰ | حدود ۱,۰۳۰,۰۰۰ | حدود ۱,۱۶۰,۰۰۰ |
| هزینه‌های جانبی | ۴٪ مالیات انتقال | – | مالیات زمین، سود سرمایه، مالیات درآمد |
سرمایهگذاری در املاک یکی از روش‌های پرطرفدار برای حفظ سرمایه و کسب درآمد پایدار است. در سال‌های اخیر، دبی به عنوان یکی از مقاصد برتر سرمایهگذاری در املاک شناخته شده که دلایل متعدد و قابل توجهی برای این جایگاه دارد. در ادامه مهم‌ترین مزایای خرید ملک در دبی را بررسی می‌کنیم:
یکی از برجسته‌ترین مزایای خرید ملک در دبی، حذف کامل مالیات‌های متداول است. سرمایه‌گذاران در هنگام نهایی‌سازی معامله، هیچگونه مالیات شخصی یا مالیات بر سود سرمایه پرداخت نمی‌کنند. این مزیت مالی بزرگ می‌تواند تاثیر چشمگیری در کاهش هزینه‌های کلی سرمایهگذاری داشته باشد. نهایی‌سازی خرید معمولا پس از واریز حداقل ۵۰ درصد از مبلغ ملک انجام می‌شود. همچنین، امکان دریافت وام بانکی نیز وجود دارد، گرچه شرایط خاص خود را دارد. جالب‌تر اینکه برخلاف بسیاری از کشورها از جمله کانادا، در دبی نیازی به حضور وکیل برای ثبت معامله نیست.
هزینه نگهداری ملک در دبی بین ۱۵ تا ۲۰ درهم به ازای هر فوت مربع است که نسبت به بسیاری از شهرهای بزرگ جهان، رقم بسیار مناسبی محسوب می‌شود. این موضوع در بلند مدت به کاهش فشار مالی بر مالک کمک کرده و سودآوری سرمایهگذاری را افزایش می‌دهد.
خرید ملک در دبی نه تنها سود مالی دارد، بلکه می‌تواند دریچه‌ای به سوی اقامت در این شهر باشد. با سرمایهگذاری حداقل ۲ میلیون درهم، امکان دریافت ویزای طلایی ۱۰ ساله برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌شود. البته باید توجه داشت این نوع ویزا فقط مجوز اقامت است و امکان اشتغال با آن وجود ندارد. در صورتی که سرمایه‌گذار مبلغ ۷۵۰ هزار درهم سرمایهگذاری کند، ویزای دو ساله سرمایهگذاری دریافت می‌کند که پروسه سرمایهگذاری را بسیار ساده‌تر و رسمی‌تر می‌سازد.
یکی دیگر از ویژگی‌های جذاب بازار ملک دبی، امکان خرید پروژه‌های در حال ساخت است. این نوع خرید، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد با پرداخت نصف مبلغ نهایی، مالک ملکی شوند که در آینده نزدیک آماده تحویل خواهد بود. به خصوص برای افرادی که به دنبال سود در کوتاه مدت یا ورود با سرمایه کمتر هستند، این گزینه بسیار سودآور است.
دبی به عنوان یکی از بازارهای پویای اجاره ملک در جهان شناخته می‌شود. سرمایه‌گذاران میتوانند با اجاره دادن ملک خود، درآمد ماهیانه مناسبی کسب کنند. بازدهی اجاره در دبی بالا است، که این موضوع باعث ایجاد درآمد غیرفعال برای مالک می‌شود. اما باید به نکته مهمی توجه داشت: بازار اجاره در دبی نوسان‌پذیر است. اگر هدف شما دریافت اجاره ثابت است، دبی انتخاب خوبی است؛ اما اگر بیشتر به دنبال افزایش ارزش ملک در بلندمدت هستید، شاید لازم باشد گزینه‌های دیگر را نیز بررسی کنید.
در هنگام خرید ملک در کشورهای مختلف، یکی از مهم‌ترین موضوعاتی که باید بررسی شود، ساختار مالیاتی آن کشور است. مالیات‌ها میتوانند تاثیر زیادی در سودآوری نهایی سرمایهگذاری ملکی داشته باشند. در ادامه مقایسه‌ای دقیق بین سیستم مالیاتی دو کشور محبوب برای سرمایه‌گذاران ملکی دبی و کانادا ارائه می‌شود.
کانادا دارای سیستم مالیاتی پیچیده و چندلایه‌ای است که می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر میزان سود نهایی سرمایهگذاری بگذارد. برخی از مهم‌ترین مالیات‌هایی که سرمایه‌گذاران در کانادا با آن مواجه‌اند عبارتند از:
در کنار این موارد، امکان بازپرداخت مالیاتی نیز در کانادا نسبتا پایین است و راهکارهای قانونی برای معافیت از مالیات بسیار محدود و پیچیده هستند.
برخلاف کانادا، دبی یک ساختار مالیاتی بسیار ساده و سرمایه‌گذار‌پسند دارد. به جز چند هزینه مشخص، دولت امارات موانع مالیاتی پیچیده‌ای برای سرمایه‌گذاران ایجاد نکرده است.
این ویژگی‌ها باعث شده‌اند که دبی به یکی از محبوب‌ترین مقاصد برای سرمایه‌گذاران خارجی تبدیل شود، به خصوص کسانی که به دنبال محیطی با قوانین ساده و مالیات‌های پایین هستند.
بازار املاک تحت تاثیر عرضه و تقاضا شکل می‌گیرد. اگر عرضه زیاد باشد و تقاضا ثابت یا کاهش‌یافته، قیمت‌ها افت می‌کنند؛ در حالی که اگر عرضه کم و تقاضا بالا باشد، قیمت‌ها افزایش می‌یابد. این قانون ساده اقتصادی به‌وضوح در دو بازار بزرگ املاک جهان دبی و کانادا قابل مشاهده است.
در سال‌های اخیر، رشد چشمگیر ساخت‌وساز در دبی منجر به افزایش شدید واحدهای مسکونی شده است. بر اساس آمار:
این رشد سرسام‌آور در عرضه، تعادل بازار را به هم زده و منجر به کاهش قیمت ملک شده است. گزارش‌های منتشر شده نشان می‌دهد که شاخص قیمت ملک (RPPI) در دبی در سال ۲۰۱۵ حدود ۱۱٪ کاهش داشته است. در نتیجه، اگرچه خرید ملک در دبی ممکن است برای اجاره‌دادن گزینه خوبی باشد، اما از منظر افزایش ارزش سرمایه (capital appreciation)، دبی فعلا بازار پایداری نیست.
در طرف دیگر، کانادا با کمبود جدی در عرضه مسکن مواجه است. این کمبود باعث شده که قیمت‌ها به شکل قابل توجهی رشد کنند. به گفته بسیاری از تحلیلگران، قیمت ملک در کانادا تقریبا دو برابر شده است، که این رشد ناشی از عدم تطابق بین عرضه و تقاضا است. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حفظ و افزایش سرمایه در بلند مدت هستند، بازار مسکن کانادا می‌تواند گزینه‌ای مطمئن و سودآور باشد.
اگرچه بازار املاک دبی امکانات متعددی دارد، اما عرضه بیش از حد واحدهای مسکونی، فشار نزولی شدیدی بر قیمت‌ها وارد کرده است. در مقابل، کمبود واحد در کانادا باعث افزایش پایدار قیمت‌ها شده است. پس اگر هدف شما سرمایهگذاری بلند مدت، رشد سرمایه و اطمینان از بازده بالا در آینده است، کانادا انتخاب بهتری خواهد بود.
در بازار املاک، یکی از مهم‌ترین شاخص‌ها برای سرمایهگذاری موفق، بازده اجاره‌ای یا Rental Yield است. این شاخص نشان‌دهنده درصد درآمد سالانه حاصل از اجاره نسبت به قیمت خرید ملک است. اگر بازده بالا باشد، به معنی آن است که سرمایهگذاری شما در زمان کمتری به سود می‌رسد. حال سوال اینجاست بین دبی و تورنتو، کدام بازار بازده اجاره‌ای بالاتری دارد؟
بازار اجاره در تورنتو اگرچه از نظر تقاضا پایدار است، اما بازدهی آن معمولا در حدود ۳ تا ۵ درصد باقی می‌ماند. دلیل اصلی این بازده پایین، قیمت بالای خرید ملک و هزینه‌های جانبی مانند مالیات و نگهداری است. در چنین شرایطی، سود خالص سرمایه‌گذار محدود می‌شود و بازگشت سرمایه زمان‌بر خواهد بود.
در مقابل، دبی با ارائه بازدهی بین ۶ تا ۹ درصد، یکی از جذاب‌ترین بازارهای اجاره‌ای جهان محسوب می‌شود. این میزان بازده بالا به دلایل متعددی شکل گرفته است:
این فاکتورها باعث شده‌اند که سرمایهگذاری در املاک اجاره‌ای در دبی نه تنها سریع‌تر به سود برسد، بلکه درآمد ماهانه بالاتری را نیز برای سرمایه‌گذار ایجاد کند.
اگر هدف شما از خرید ملک، کسب درآمد اجاره‌ای و بازدهی سریع سرمایه است، دبی با اختلاف قابل توجهی نسبت به تورنتو عملکرد بهتری دارد. بازار اجاره در دبی نه تنها پررونق‌تر است، بلکه با هزینه‌های جانبی کمتر، سود خالص بیشتری برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد. برای سرمایه‌گذاران کانادایی که به دنبال رشد سرمایه هستند، دبی گزینه‌ای با پتانسیل بالا و آینده‌دار محسوب می‌شود.
در نهایت، انتخاب بین دبی و کانادا برای سرمایهگذاری ملکی به اهداف، بودجه و اولویت‌های شما بستگی دارد. اگر به دنبال محیطی با قیمت‌های مناسب، بازدهی اجاره بالا، معافیت مالیاتی و مسیر سریع‌تری برای ورود به بازار هستید، دبی یک گزینه عالی و در دسترس‌تر خواهد بود. این شهر با داشتن سیاست‌های سرمایهگذاری دوستانه، تنوع بالا در نوع ملک و فرصت‌های اقامتی برای خریداران، شرایط بسیار جذابی را فراهم کرده است. در مقابل، کانادا با وجود ثبات اقتصادی و امنیت سرمایه بالا، دارای قوانین سخت‌گیرانه، قیمت‌های سنگین و مالیات‌های متعدد است که ورود به آن را برای بسیاری از سرمایه‌گذاران دشوار می‌سازد. با اینکه بازار مسکن در کانادا برای نگهداری سرمایه بلندمدت مناسب است، اما برای بازدهی سریع یا سرمایه‌گذاران جدید، دبی گزینه‌ای رقابتی‌تر و آینده‌دارتر است.
با نگاهی دقیق به بازارهای املاک دبی و کانادا می‌توان نتیجه گرفت که دبی با مزایایی همچون قیمت مناسب، بازده اجاره‌ای بالا، عدم وجود مالیات بر درآمد و سود سرمایه و امکان دریافت اقامت، یک گزینه هوشمندانه و در دسترس برای سرمایه‌گذاران بین‌المللی، به‌ویژه سرمایه‌گذاران کانادایی محسوب می‌شود. در حالی که کانادا با وجود اقتصاد با ثبات، چالش‌هایی مانند قیمت‌های بالا، قوانین سخت‌گیرانه و مالیات‌های متعدد را در مسیر سرمایه‌گذاران قرار داده است. اگر به دنبال سرمایهگذاری امن، سودآور و آینده‌دار در قلب خاورمیانه هستید، بازار املاک دبی می‌تواند سکوی پرتاب سرمایه شما باشد. وب‌سایت dxboffplan.com به عنوان یکی از معتبرترین پلتفرم‌های خرید ملک در دبی، با ارائه مشاوره کاملا رایگان، دسترسی مستقیم به پروژه‌های پیش‌فروش و تحلیل‌های تخصصی، همراه مطمئن شما در مسیر سرمایهگذاری هوشمندانه است.
همین امروز با مشاوران dxboffplan تماس بگیرید و فرصت‌های طلایی سرمایهگذاری در دبی را از دست ندهید!
بله، با خرید ملکی به ارزش حداقل ۷۵۰ هزار درهم، میتوانید ویزای سرمایهگذاری ۲ ساله دریافت کنید و با سرمایهگذاری ۲ میلیون درهم یا بیشتر، واجد شرایط ویزای طلایی ۱۰ ساله خواهید بود.
خیر، اتباع خارجی بدون نیاز به اقامت یا ویزای خاص میتوانند در بسیاری از مناطق دبی ملک خریداری کنند.
بله در اغلب موارد، قیمت املاک در دبی (حتی در مناطق لوکس) به طور قابل توجهی از تورنتو و شهرهای بزرگ کانادا کمتر است.
